Arnaques téléphoniques : comment les escrocs ukrainiens ont volé 10 millions d'euros à 400 Européens

Selon Eurojust, les autorités européennes ont mis fin à une organisation criminelle spécialisée dans les fraudes téléphoniques qui a réussi à dérober plus de 10 millions d’euros à des victimes à travers l’Europe. Cette opération policière d’envergure démontre l’ampleur des menaces liées à la fraude téléphonique et la nécessité pour les particuliers comme pour les entreprises de renforcer leur vigilance face à ces pratiques frauduleuses.

L’opération de police internationale qui a démantelé un réseau de fraude

Le 9 décembre 2025, une opération coordonnée par Eurojust a permis d’effectuer 72 perquisitions simultanées dans trois villes ukrainiennes : Dnipro, Ivano-Frankivsk et Kyiv. Cette intervention menée avec le soutien des autorités ukrainiennes, tchèques, lettonnes et lituaniennes visait un réseau criminel organisé spécialisé dans les arnaques téléphoniques ciblant des victimes à travers l’Europe.

“Les membres du groupe criminel avaient des rôles distincts au sein de l’organisation, allant des appels téléphoniques à la falsification de certificats officiels de la police et des banques, en passant par le recueil d’espèces auprès des victimes”, a précisé Eurojust.

Cette journée d’action a permis d’identifier 45 suspects, mais seulement douze ont été arrêtés sur place. Les investigations ont révélé qu’environ 100 personnes de différentes nationalités européennes travaillaient dans ces centres d’appel frauduleux, recrutées principalement en République tchèque, en Lettonie, en Lituanie et dans d’autres pays européens.

Mécanisme des arnaques téléphoniques : les techniques des fraudeurs

Les fraudeurs utilisaient diverses méthodes pour tromper leurs victimes. L’une des techniques les plus courantes consistait à se faire passer pour des officiers de police afin de convaincre les personnes de retirer de l’argent avec leurs cartes bancaires et leurs coordonnées. Une autre approche fréquente était de déclarer aux victimes que leurs comptes bancaires avaient été piratés, les poussant ainsi à transférer de grosses sommes d’argent depuis leurs “comptes compromis” vers des “comptes sécurisés” contrôlés par le réseau criminel.

Dans de nombreux cas, les escrocs parvenaient à convaincre leurs victimes de télécharger des logiciels d’accès à distance, leur permettant ainsi d’accéder directement et de contrôler les comptes bancaires des personnes dupées. Ces méthodes sophistiquées témoignent d’une organisation criminelle structurée, disposant des compétences nécessaires pour exploiter les failles de sécurité et la méfiance des citoyens.

La répartition des rôles au sein du réseau

Le réseau était hiérarchisé avec des rôles bien définis :

• Les “opérateurs” qui passaient les appels et manipulaient directement les victimes
• Les “falsificateurs” qui créaient de faux documents officiels (police, banque)
• Les “collecteurs” qui récupéraient l’argent liquide
• Les “techniciens” qui géraient les logiciels d’accès distant

Les opérateurs recevaient jusqu’à 7% des sommes volées et étaient promis une voiture ou un appartement à Kyiv s’ils parvenaient à soutirer plus de 100 000 euros à une victime, une promesse qui semble avoir été maintenue dans aucun cas selon les enquêteurs.

Profil des fraudeurs et des victimes

L’analyse du réseau révèle un recrutement international ciblant des personnes vulnérables économiquement. Les fraudeurs étaient principalement originaires d’Europe centrale et orientale, attirés par la promesse de commissions substantielles. Leur motivation financière était évidente, avec des rémunérations directement liées aux montants volés.

“Les fraudeurs qui travaillaient directement avec les victimes touchaient jusqu’à 7% de l’argent qu’ils parvenaient à soutirer, et étaient promis une voiture ou un appartement à Kyiv s’ils réussissaient à soutirer plus de 100 000 euros à une victime”, a rapporté Eurojust.

Les victimes, au nombre de plus de 400 identifiées à ce jour, provenaient de divers pays européens. Les montants volés variaient considérablement, mais le total cumulé dépasse les 10 millions d’euros, ce qui en fait l’une des plus grosses opérations de fraude téléphonique démantelées récemment en Europe. Ces chiffres illustrent l’impact financier dévastateur de ces arnaques sur les particuliers et l’importance de la coopération internationale pour lutter contre ce phénomène.

La perquisition : ce qui a été saisi

Lors des perquisitions menées le 9 décembre 2025, les forces de l’ordre ont confisqué une quantité impressionnante de preuves et d’outils utilisés par le réseau criminel. Parmi les éléments saisis figurent :

• Des faux documents d’identité de policiers et d’employés de banque
• Du matériel informatique (ordinateurs, ordinateurs portables, disques durs et téléphones mobiles)
• Un détecteur de mensonges (polygraphe)
• Des sommes d’argent en espèces
• Vingt-et-un véhicules
• Diverses armes et munitions

Ces découvertes témoignent de l’organisation et des moyens financiers importants dont disposait ce réseau criminel. La présence d’un polygraphe suggère que les fraudeurs utilisaient peut-être des techniques de manipulation avancées pour convaincre leurs victimes ou tester leur sincérité lors des opérations.

Le modus operandi détaillé

Le processus d’arnaque suivait généralement ces étapes :

1. Contact initial : le fraudeur se présentait comme un représentant des forces de l’ordre ou de l’établissement bancaire de la victime
2. Création d’urgence : il affirmait qu’un crime avait été commis avec les coordonnées bancaires de la victime ou que son compte avait été piraté
3. Solution proposée : il suggérait de transférer les fonds vers un “compte sécurisé” ou d’effectuer un retrait immédiat
4. Installation d’un logiciel : dans certains cas, il persuadait la victime d’installer un logiciel d’accès distant
5. Collecte des fonds : soit par transfert bancaire, soit en envoyant un collecteur récupérer l’espèce

Se protéger contre les arnaques téléphoniques : guide pratique

Face à la multiplication des fraudes téléphoniques, il est crucial de connaître les mesures de protection efficaces. Voici les précautions essentielles à adopter pour ne pas devenir la prochaine victime :

Les signes d’une tentative d’arnaque

Plusieurs indicateurs should alerter lorsqu’on reçoit un appel suspect :

• L’interlocuteur se présente comme un représentant des forces de l’ordre ou d’une banque
• Il crée un sentiment d’urgence ou de panique
• Il demande des coordonnées bancaires ou un mot de passe
• Il propose de transférer des fonds vers un “compte sécurisé”
• Il demande d’installer un logiciel d’accès à distance

Les gestes à poser face à une demande suspecte

Lorsque vous êtes confronté à une situation suspecte :

1. Raccrochez immédiatement
2. Ne donnez jamais d’informations personnelles ou bancaires par téléphone
3. Ne téléchargez jamais un logiciel sur demande d’un inconnu
4. Contactez directement votre banque ou les autorités en utilisant des numéros officiels
5. Signalez l’appel aux services compétents

Les recours en cas de victime

Si malgré vos précautions, vous êtes victime d’une fraude téléphonique :

1. Avertissez immédiatement votre banque pour bloquer les comptes concernés 2 Déposez plainte auprès des forces de l’ordre
2. Conservez tous les éléments de preuve (numéros appelés, enregistrements si possibles)
3. Contactez les services de soutien aux victimes d’arnaques

Conclusion : rester vigilant face à ces menaces persistantes

L’opération menée contre les centres d’appel frauduleux en Ukraine illustre l’ampleur des enjeux liés à la fraude téléphonique et l’importance de la coopération internationale dans la lutte contre ce phénomène criminalisé. Avec plus de 10 millions d’euros volés et plus de 400 victimes identifiées, ce réseau démantelé représente une menace majeure pour la sécurité financière des citoyens européens.

Néanmoins, ces interpellations ne doivent pas créer un faux sentiment de sécurité. Les organisations criminelles continuent d’innover et d’adapter leurs méthodes pour contourner les mesures de protection mises en place. La vigilance reste donc la meilleure arme pour se prémunir contre ces arnaques.

Dans un contexte où les technologies numériques facilitent la mise en place de fraudes de plus en plus sophistiquées, l’éducation du public et la collaboration entre les autorités nationales et internationales sont essentielles. Les citoyens comme les entreprises doivent adopter une approche proactive de leur sécurité numérique, en se tenant informés des dernières menaces et en mettant en place les mesures de protection adaptées.

La fraude téléphonique, sous toutes ses formes, continue de représenter un défi majeur pour la sécurité des citoyens européens. La vigilance reste la meilleure arme pour se prémunir contre ces menaces persistantes et protéger ses avoirs financiers.